1. Entiende la diferencia entre ganancia y efectivo
La ganancia es lo que te queda después de restar costos. El efectivo es lo que tienes disponible hoy. Si vendiste a crédito o tienes todo tu dinero en inventario, puedes ser rentable y no tener con qué pagar.
2. Anota todo lo que entra y todo lo que sale
Durante un mes, registra cada movimiento con su fecha. No necesitas un sistema complejo: una hoja de cálculo basta.
- Entradas: ventas cobradas, anticipos y pagos de clientes a crédito
- Salidas fijas: alquiler, internet, sueldos y servicios
- Salidas variables: mercadería, empaques y envíos
- Tu propio pago como dueño del negocio
3. Proyecta las próximas cuatro semanas
Escribe semana por semana cuánto esperas cobrar y cuánto debes pagar. Si alguna semana cierra en negativo, lo sabrás con tiempo para adelantar cobros, mover un pago o frenar una compra.
4. Acelera las entradas
Cobra anticipos en pedidos por encargo, reduce las ventas a crédito y da seguimiento a quien te debe. Un catálogo con precios claros también ayuda: con Vallen el cliente te envía el pedido con el total ya calculado, y puedes cobrar sin idas y vueltas.
5. Ordena las salidas
Negocia plazos con tus proveedores, evita comprar inventario de más y agrupa tus compras. Cada producto que pasa meses en un estante es dinero que no puedes usar.
6. Crea un colchón
Separa un pequeño porcentaje de cada venta hasta reunir al menos un mes de gastos fijos. Ese fondo te permite sobrevivir a una mala semana sin endeudarte.
El flujo de caja no es contabilidad avanzada: es saber cuánto dinero tendrás y cuándo. Registra tus movimientos, proyecta un mes hacia adelante y cuida tanto la velocidad con la que cobras como el ritmo con el que gastas.